Mastercard telah memperkenalkan TRACE (Trace Financial Crime) di Asia Pasifik, satu sistem berasaskan kecerdasan buatan (AI) yang mampu mengesan dan mencegah jenayah kewangan seperti pengubahan wang haram dan penipuan kewangan.
Dengan peningkatan Real-Time Payments (RTP) di rantau ini, transaksi kini boleh dilakukan dalam beberapa saat. Namun, kepantasan ini juga membuka ruang kepada aktiviti haram seperti pengaliran dana haram dan penggunaan akaun palsu (money mule).
TRACE menggunakan analisis data berskala besar dari pelbagai institusi kewangan bagi memberikan pandangan menyeluruh terhadap transaksi mencurigakan.
Pelancaran pertama TRACE di Asia Pasifik telah dilakukan di Filipina, dengan kerjasama BancNet dan 36 bank tempatan.
Sistem ini membolehkan pihak bank mengesan dana yang tersebar, mengenal pasti akaun “money mule” dan mencegah jenayah kewangan dengan lebih cekap.
Ia juga membantu mereka mematuhi Undang-Undang Pencegahan Akaun Kewangan Palsu (AFASA).
TRACE sebelum ini hanya digunakan di United Kingdom sejak 2018 dan kini membantu 21 institusi kewangan, meliputi 90% rangkaian Faster Payments Service UK.
Ia telah mengenal pasti ribuan akaun “money mule” dan membantu mengesan ratusan akaun baharu setiap bulan.
Pelancaran TRACE di Asia Pasifik merupakan satu langkah penting dalam usaha memastikan transaksi kewangan lebih selamat dan memerangi jenayah kewangan secara lebih proaktif.
Sumber: Siaran media Mastercard