Setel Ventures Sdn. Bhd. (Setel) dikenakan penalti monetari pentadbiran (AMP) sebanyak RM637,500 oleh Bank Negara Malaysia (BNM) selepas gagal mematuhi beberapa keperluan berkaitan sekatan kewangan bersasar.
BNM berkata penalti itu dikenakan pada 15 April 2026 selepas mendapati Setel, sebagai institusi pelapor (RI), tidak melaksanakan beberapa proses yang diwajibkan untuk menyaring pangkalan data pelanggannya berdasarkan Senarai Domestik.
Di bawah keperluan tersebut, Setel perlu mengemas kini pangkalan data sekatan tanpa berlengah sebaik sahaja Senarai Domestik diterbitkan. Setel juga perlu menjalankan saringan sekatan terhadap keseluruhan pangkalan data pelanggan berdasarkan Senarai Domestik dan mengenal pasti sama ada mana-mana padanan berpotensi merupakan padanan tepat.
Bagaimanapun, BNM mendapati Setel gagal mengemas kini pangkalan data sekatan sebaik sahaja Senarai Domestik diterbitkan. Setel juga gagal melakukan saringan sekatan terhadap senarai pelanggan dalam pangkalan data dan seterusnya gagal untuk menentukan sama ada padanan berpotensi itu merupakan padanan tepat.
Menurut BNM, ketidakpatuhan tersebut berpunca daripada kelemahan dalam prosedur operasi standard (SOP) dan sistem saringan sekatan yang digunakan oleh Setel. Ketidakpatuhan berkenaan dikesan susulan laporan Setel mengenai beberapa individu atau entiti yang ditentukan, sebelum BNM menjalankan penilaian lanjut.
Susulan penemuan tersebut, Setel mengambil langkah pemulihan dengan mengemas kini dan memperbaiki SOP, selain menambah baik sistem dalaman bagi memastikan keperluan sekatan kewangan bersasar dapat dipatuhi.
BNM telah mengenakan tindakan penguatkuasaan ke atas 2 institusi kewangan dan 1 pengeluar wang elektronik.
Baca notis di https://t.co/mLEekLtrB9 pic.twitter.com/ROrdKAbPrK
— Bank Negara Malaysia (@BNM_official) August 26, 2026
Dalam menentukan jumlah penalti, BNM turut mengambil kira beberapa faktor termasuk tahap keseriusan ketidakpatuhan, kekurangan usaha wajar Setel dalam memastikan pematuhan, rekod pematuhan sebelum ini serta tindakan yang diambil selepas ketidakpatuhan tersebut berlaku.
Penalti sebanyak RM637,500 itu kemudiannya telah dibayar oleh Setel pada 6 Mei 2026.
Pada masa sama, BNM menegaskan semua institusi pelapor perlu mengekalkan tahap komitmen yang tinggi terhadap pematuhan keperluan sekatan kewangan bersasar. Sekiranya keperluan undang-undang atau pengawalseliaan tidak dipenuhi, BNM berkata tindakan penyeliaan atau penguatkuasaan yang sewajarnya boleh diambil.
{suggest}