Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan Penalti Monetari Pentadbiran (Administrative Monetary Penalty, AMP) sebanyak RM520,000 terhadap AEON Credit Service (M) Berhad pada 6 April 2026.
Ini selepas BNM mendapati berlaku kegagalan pematuhan terhadap keperluan sekatan kewangan bersasar, termasuk kes melibatkan pelanggan yang sepatutnya disekat tetapi tidak ditolak atau dibekukan mengikut prosedur ditetapkan.
Kenapa AEON Credit Didenda?
AEON Credit, sebagai institusi pelapor (reporting institution), diwajibkan membuat semakan pelanggan bagi mengelakkan penyalahgunaan sistem kewangan untuk aktiviti pembiayaan keganasan, dengan merujuk kepada senarai sekatan.
Senarai sekatan ini merujuk kepada individu atau entiti yang ditentukan di bawah Senarai Domestik serta Senarai Resolusi Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSCR).
Apa Yang Berlaku
Pelanggan yang disenarai berjaya didaftarkan
- BNM mendapati satu entiti yang berada dalam senarai sekatan telah berjaya didaftarkan sebagai pelanggan AEON Credit.
Gagal menghalang pendaftaran pelanggan tersebut
- AEON Credit tidak menolak pelanggan itu walaupun sistem menunjukkan padanan positif dengan entiti yang disenarai.
Lewat membekukan akaun
- Selepas pelanggan tersebut dikenal pasti sebagai entiti yang disekat, AEON Credit mengambil masa untuk membekukan akaun berkenaan.
Isu ini dikesan berpunca daripada tahap pengawasan kakitangan yang rendah serta kelemahan dalam Prosedur Operasi Standard (SOP) syarikat, menurut BNM.
BNM mengesan ketidakpatuhan ini susulan pemeriksaan penyeliaan di premis, yang mendedahkan bahawa satu entiti yang ditentukan yang tersenarai dalam Senarai Domestik telah didaftarkan sebagai pelanggan. AEON Credit gagal menolak padanan berpotensi tersebut meskipun padanannya positif. Selain itu, terdapat juga kelewatan dalam membekukan akaun pelanggan selepas pengesahan bahawa pelanggan tersebut adalah satu entiti yang ditentukan. Ketidakpatuhan ini berlaku disebabkan oleh tahap pengawasan kakitangan yang rendah serta kelemahan dalam prosedur operasi standard (standard operating procedure, SOP) AEON Credit. – BNM
Tindakan Susulan
Dalam kenyataan sama, BNM memaklumkan bahawa AEON Credit telah pun menjelaskan bayaran penalti tersebut sepenuhnya pada 16 April 2026.
Syarikat tersebut juga telah pun mengambil langkah pemulihan dengan menambah baik SOP sedia ada dan memberikan latihan intensif kepada kakitangan yang berkaitan. Langkah ini bagi memastikan pematuhan penuh terhadap keperluan TFS dapat dikekalkan pada masa hadapan.
BNM turut mengingatkan semua institusi pelapor untuk sentiasa mematuhi undang-undang bagi melindungi integriti sistem kewangan negara.